Gestão de Carteiras de Seguros

 

 

Esta aplicação destina-se à actividades relacionadas com os seguros – angariadores, agentes, mediadores e corretores. Caracteriza-se por ser uma gestão completa e eficiente da carteira de seguros que cria condições para que o mediador de seguros a possa dinamizar em termos comerciais através da exploração parametrizada dos dados inseridos.

 

 

Algumas características:

Registo completo dos clientes e da sua carteira de seguros

Na ficha de cliente é possível consultar duma forma centralizada, para além dos dados identificativos gerais, todo o histórico da carteira com todas as propostas/apólices e os seus respectivos recibos, os sinistros ocorridos, bem como o rácio do cliente.

img1.jpg

Manter um arquivo digital

É possível digitalizar e/ou indexar documentos e associa-los aos clientes (CC, Carta Condução, etc), duma forma organizada e catalogada, permitindo que a sua consulta seja facilmente acessível ao utilizador.

img2.jpg

Gerir as propostas/apólices

Permite registar todo um conjunto de dados que caracterizam os contratos celebrados, fazendo a distinção dos que ainda estão em proposta, dos que já são efectivamente apólices, com a possibilidade de inserir num questionário todos os dados específicos dos mesmos, ou guardá-las digitalmente.

 

img3.jpg
img4.jpg

Gerir Sinistros

Permite identificar se os processos estão já fechados, registar as despesas já ocorridas, assim como manter um memorial de tudo o que foi feito pelo agente em cada processo de sinistro.

Gerir a parte financeira da mediação

Nesta componente consegue-se gerir:

  • Recibos/estornos e ordens de pagamento de sinistros/reembolsos e os respectivos modos de pagamento.
  • Importação Automático de Recibos, a partir de ficheiros enviados pelas Seguradoras que disponibilizem este serviço.
  • Controlo das comissões do mediador, bem como análise das mesmas em função do Ramo e Companhia, ficando-se a saber em que Companhia é mais vantajoso determinado Ramo.
  • Emissão de Prestações de Contas, Guias de Devolução e dos Recibos de Mediador.
  • Gestão do Caixa com emissão da Folha do Caixa. No caso de ocorrerem alterações em dias cuja Folha já foi processada, o programa mantém o histórico das alterações ocorridas, permitindo a sua rectificação.
  • Permite ainda gerir pagamentos faseados, dinheiro pago a mais pelo cliente, pagar vários recibos de diferentes clientes com o mesmo cheque, e ainda gerir todos os valores que foram adiantados pelo mediador em nome do cliente.
Gerir promotores

É possível controlar os promotores ou comissionistas que trabalham com o agente, as comissões a que têm direito, assim como os valores que foram entregues por eles.

Emitir relatórios da actividade que o auxiliam na gestão do negócio

Incluem-se, entre outros:

  • Conta-corrente das companhias
  • Conta-corrente cliente
  • Propostas
  • Certificados provisórios
  • Apólices a vencer
  • Recibos Continuados em Falta
  • Produção por Companhia e por Promotor
  • Valia de Clientes
  • Estatística e Evolução da carteira
  • Análise de comissões ganhas, por ramo e/ou companhia
  • É possível criar documentos de mailing para os clientes, personalizados pelo utilizador e que poderão ser impressos em série com base num conjunto de critérios.
Analisar os dados com vista à criação de novas oportunidades de negócio

O programa inclui um conjunto de mapas de análise que se destinam a auxiliar a criação de novas oportunidades de negócio para os clientes já existentes. Com base em filtros como o ramo já contratado ou no qual não tem qualquer apólice, na idade, na profissão ou no tipo de cliente, é possível tirar uma listagem de clientes que possam potencialmente estar interessados nalgum produto/ramo que se pretenda vender.

Login